O banco Silvergate, credor da Califórnia prejudicado pelo colapso da exchange de criptomoedas FTX, concordou em pagar US$ 63 milhões para resolver investigações estaduais e federais na segunda-feira (2).
O Silvergate não admitiu nem negou as alegações feitas pelos reguladores.
“Os acordos anunciados hoje, que facilitarão a entrega do estatuto do banco Silvergate, fazem parte da contínua liquidação ordenada do banco e concluem com sucesso as investigações do Federal Reserve, DFPI e SEC”, disse a empresa em um comunicado. O banco acrescentou que “tomou a decisão responsável de liquidar voluntariamente e sem assistência governamental” em 2023, e que todos os depósitos foram reembolsados aos clientes bancários.
Na segunda-feira, a SEC disse que o credor pagaria US$ 50 milhões para resolver reclamações de fraude baseada em negligência por enganar investidores sobre seu cumprimento. Esse valor poderia ser compensado por outras penalidades, segundo a SEC.
“Por causa dessas deficiências, Silvergate supostamente não conseguiu detectar quase US$ 9 bilhões em transferências suspeitas entre a FTX e suas entidades relacionadas”, disse Gurbir Grewal, chefe da unidade de fiscalização da SEC, em um comunicado à imprensa.
O regulador de mercados também fez um acordo com o ex-CEO da Silvergate, Alan J. Lane, e a ex-COO, Kathleen Fraher, por US$ 1 milhão e US$ 250.000, respectivamente. Os advogados dos dois executivos não responderam imediatamente aos pedidos de comentários.
A denúncia da SEC também alegou que Antonio Martino, o ex-diretor financeiro do credor, e o banco subestimaram as perdas e deturparam que permaneciam bem capitalizados no final de 2022.
Martino negou as alegações da agência em um comunicado enviado por e-mail. As alegações da SEC dizem respeito a um tratamento técnico contábil para um trimestre de 2022 que também é altamente subjetivo ao julgamento empresarial, de acordo com o comunicado.
“O senhor Martino agiu de forma razoável e de boa fé durante todo o seu tempo no Silvergate. Ele nega qualquer irregularidade e pretende contestar as reivindicações da SEC no tribunal”, disse seu advogado, Adam Lurie, sócio da Linklaters, no comunicado enviado por e-mail.
A Bloomberg informou em fevereiro de 2023 que o credor enfrentou uma investigação criminal do Departamento de Justiça sobre suas negociações com a FTX e Sam Bankman-Fried, o ex-diretor executivo da exchange.
O status dessa investigação não é conhecido. Autoridades policiais da agência disseram anteriormente que o banco também foi vítima de fraude em grande escala perpetrada pela FTX e por Bankman-Fried.
Como um dos poucos bancos tradicionais a abraçar a realização de negócios com a então nascente indústria de ativos digitais, o Silvergate envolveu-se no colapso do setor de criptomoedas no final de 2022 e 2023.
O Silvergate tornou-se conhecido ao operar um dos poucos sistemas de pagamentos que permitiam aos investidores e empresas de ativos digitais converterem depósitos em dólares americanos em ativos digitais, servindo como uma infraestrutura fundamental para trocas de ativos digitais.
O colapso da corretora FTX, que já foi considerada a maior plataforma de negociação de criptoativos do mundo, precipitou uma crise de liquidez à medida que os investidores e clientes do Silvergate correram para romper os laços com o credor sediado em La Jolla.
